Глоссарий по ВЭД

BIC (Bank Identifier Code) — это международный идентификатор финансового учреждения. Он необходим для корректной маршрутизации международных платежей.

CHIPS — это Clearing House Interbank Payments System, система межбанковских расчётов, созданная для обработки крупных долларовых платежей между финансовыми учреждениями.

CIPS — это международная межбанковская платёжная система, предназначенная для международных переводов в юанях. Название расшифровывается как Cross-Border Interbank Payment System.

ISO 20022 — это не просто технический формат, а основа новой финансовой инфраструктуры, на которой строятся расчёты между странами, банками, платёжными системами и компаниями.

ISO 9362 — это международный стандарт, разработанный Международной организацией по стандартизации (ISO) совместно с SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication). Он определяет формат идентификационного кода финансового учреждения — более известного как BIC (Bank Identifier Code), или SWIFT-код.

Система передачи финансовых сообщений (СПФС) — это национальная платформа для обмена финансовыми сообщениями, которая служит альтернативой международной системе SWIFT.

SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) — это международная межбанковская платежная система, которая обеспечивает безопасный и эффективный обмен финансовыми сообщениями между банками и финансовыми учреждениями по всему миру.

визо — это официальное уведомление, направляемое одной стороной другой, информирующее о проведении платежа или переводе денежных средств.

Авуары — это активы, находящиеся в распоряжении юридического или физического лица, которые могут быть использованы для осуществления финансовых операций.

Аккредитив — это форма безналичных расчётов, при которой банк по поручению покупателя (импортёра) обязуется выплатить продавцу (экспортёру) указанную в контракте сумму при выполнении определённых условий, чаще всего — после предоставления нужных документов.

Андеррайтинг — это один из ключевых инструментов управления рисками в финансовой, страховой и внешнеэкономической деятельности.

Аннуитет — это финансовая операция, при которой одна сторона обязуется регулярно выплачивать другой стороне определённую сумму денег на протяжении установленного периода.

Банковская выписка — это официальный документ, предоставляемый банком, содержащий полную информацию обо всех операциях по счёту: поступления, списания, комиссии, начисления процентов и баланс.

Бракераж — это деятельность посредника (брокера), который организует и обеспечивает заключение сделок между продавцами и покупателями товаров, ценных бумаг или валюты.

Валютное регулирование является важным инструментом экономической политики, способствующим стабильности экономики, защите национальных интересов и предотвращению финансовых кризисов.

Валютные операции для юридических лиц — это действия, связанные с движением денежных средств в иностранной валюте в рамках предпринимательской деятельности.

Валютный арбитраж — это стратегия, применяемая трейдерами и финансовыми институтами для извлечения прибыли за счёт различий в валютных курсах на разных рынках.

Валютный контроль — это система мер, направленных на регулирование и контроль операций с валютными ценностями, а также на предотвращение нелегальных валютных операций.

Валютный риск — это потенциальная угроза для бизнеса, связанная с колебаниями валютных курсов, которые могут повлиять на стоимость активов и обязательств.

Вексель — один из старейших и в то же время актуальных инструментов расчетов в международной торговле.

Внешнеторговые расчёты — это система финансовых операций между резидентами одной страны и нерезидентами другой, направленная на оплату товаров, услуг и иных обязательств по международным контрактам.

Внешнеэкономическая деятельность (ВЭД) — это совокупность экономических операций, связанных с обменом товарами, услугами, капиталами и работой между странами.

Внешнеэкономический контракт — это письменное соглашение между российской организацией (резидентом) и иностранной компанией (нерезидентом), заключаемое в рамках экспортно-импортных операций, оказания услуг, выполнения работ или передачи прав.

Волатильность — это ключевое понятие, которое должен понимать каждый участник внешнеэкономической деятельности.

Гешефт — это сделка, приносящая прибыль, особенно та, которая выгодна одной или обеим сторонам в краткосрочной или долгосрочной перспективе.

Депонирование — это передача денежных средств, документов или иных ценностей на хранение третьему лицу (депозитарию) до выполнения определенных условий сделки.

Рамочный договор — это соглашение между сторонами, которое устанавливает общие условия сотрудничества и регулирует будущие отдельные сделки, не определяя точные объёмы, даты или суммы на момент подписания.

Импортная пошлина — это налог, взимаемый с товаров, которые ввозятся на территорию страны из-за границы

Инвойс — это официальное финансовое сообщение между продавцом и покупателем, в котором детально описаны товары или услуги, их количество и стоимость.

Инкассо в международной торговле представляет собой банковскую операцию по инкассированию (взысканию) платежа с покупателя в пользу продавца на основании представленных документов.

Клиринговые операции — неотъемлемая часть инфраструктуры финансовых рынков. Они представляют собой процесс сверки, подтверждения и подготовки сделок к расчету между двумя сторонами.

Клиринговые соглашения — это особый способ международных расчетов, который позволяет странам, банкам или корпорациям вести взаимную торговлю без постоянного обмена валютой.

Конвертация валюты — это процесс обмена одной национальной валюты на другую по установленному курсу. Эта операция лежит в основе международных финансовых отношений и является необходимым инструментом в глобализированной экономике.

Контрагент — это любая сторона, с которой организация вступает в договорные отношения.

Корреспондентский счёт — это банковский счёт, открытый одним банком в другом банке для проведения взаимных расчётов и обслуживания клиентов в другой юрисдикции или валюте.

Кривая Лоренца — это графическое представление распределения доходов или богатства в экономике, показывающее степень неравенства между различными группами населения или странами.

Кросс-валютные операции — это расчёты между валютами без участия рубля. Рассматриваем, как они работают, где применяются и какие риски несут для компаний.

Международная логистика — это совокупность операций по перемещению товаров между странами с соблюдением нормативных и таможенных требований.

Международная финансовая отчётность — система правил и стандартов, обеспечивающая единый подход к составлению и представлению финансовой информации для всех участников глобального рынка.

Международное налоговое право - совокупность норм и соглашений, регулирующих налогообложение транснациональной экономической деятельности.

Международные кредиты — инструмент, позволяющий обеспечить ликвидность, поддержать внешнеэкономические сделки и реализовать крупные инвестиционные проекты.

Международные платежные средства — это инструменты, используемые для расчетов между странами в рамках торговли, инвестиций и финансовых операций.

Международный валютный фонд (МВФ) — одна из ключевых международных организаций, которая оказывает влияние на мировую экономику, валютные курсы и развитие глобальной торговли.

Международный контракт — это письменное соглашение между юридическими лицами из разных государств, направленное на совершение внешнеторговой операции.

МСФО (IFRS) — это международные стандарты финансовой отчётности, разработанные с целью создания единых принципов бухгалтерского учёта для компаний, работающих в разных странах.

Налог на добавленную стоимость (НДС) при экспорте — ключевой элемент международной торговли. Он влияет на ценообразование, конкурентоспособность и финансовые потоки компаний, работающих на внешних рынках.

Нерезидент — это физическое или юридическое лицо, которое не имеет постоянного местонахождения или регистрации на территории конкретного государства.

Неттинг — это механизм взаимозачета встречных требований между сторонами, позволяющий оптимизировать расчеты.

Омологация — это процесс официального признания продукции, оборудования или услуг соответствующими установленным стандартам и техническим требованиям.

Онкольные сделки занимают особое место в финансовой и торговой практике благодаря своей гибкости и способности быстро мобилизовать средства.

Оппортунизм — это поведение, при котором человек или организация действует исключительно исходя из текущей выгоды, игнорируя ранее принятые обязательства, моральные нормы или долгосрочные последствия.

Паспорт сделки — это документ, который оформляется резидентом (обычно юридическим лицом) в уполномоченном банке для фиксации внешнеторговой операции, связанной с поступлением или переводом валюты за рубеж.

Платеж через аккредитив — это финансовый инструмент, который используется для обеспечения надёжности расчётов между покупателем и продавцом.

SEPA (Единая зона платежей в евро) — это платежная система, которая упрощает и делает более безопасными расчеты в евро между странами Европейского Союза и другими участниками.

Платежный агент — это организация или ИП, которая выступает посредником в проведении транзакций между контрагентами, действуя от имени клиента.

Предоплата — это платёж, который покупатель осуществляет до получения товара или услуги. Она служит подтверждением намерений и обеспечивает финансовую защиту поставщика.

Расчёты через платёжные системы — это способ перевода денежных средств между сторонами с помощью специализированных сервисов, которые обеспечивают удобный, быстрый и безопасный процесс транзакций.

Реквизиция — это совокупность обязательных реквизитов (данных) платежного документа, таких как банковские реквизиты, сведения о получателе, назначение платежа и другие детали

Рентабельность продукции — один из ключевых показателей, который показывает, насколько прибыльным является производство и реализация конкретного вида товара.

Репатриация валюты — это обязательный возврат валютной выручки в Россию. Поясняем, как проходит процесс, кто обязан соблюдать требования и какие есть риски за нарушения.

Ретроцессия — это процесс передачи части уже перестрахованного риска от одного перестраховщика другому.

Сюрвейер — это независимый эксперт, занимающийся инспекцией и контролем качества товаров в рамках торговых операций, особенно при международных поставках.

Таможенная пошлина — это обязательный платёж, взимаемый государством при перемещении товаров через таможенную границу.

Таможенное оформление — это комплекс процедур, направленных на легализацию движения товаров через государственную границу в рамках внешнеэкономической деятельности. Оно регулируется Таможенным кодексом ЕАЭС и российским законодательством.

Транзитные пошлины - сборы, которые взимаются за провоз товаров через территорию третьей страны.

Трансакционные издержки — это расходы, связанные с процессом заключения и исполнения сделок. Важно понимать их, поскольку они могут значительно влиять на общие затраты бизнеса и определять его конкурентоспособность.

Трансграничные платежи — это финансовые операции, связанные с переводом средств между сторонами, находящимися в разных странах, и, как правило, использование разных валют.

Условия поставки по Инкотермс помогают четко распределять ответственность и расходы между продавцом и покупателем в международной торговле.

Финансовый инжиниринг — это разработка и внедрение гибких финансовых схем, инструментов и структур, направленных на решение конкретных задач компании: от сокращения расходов до безопасных трансграничных переводов.

Финансовый мониторинг необходим для предотвращения и выявления преступлений, таких как отмывание денег, финансирование терроризма и другие финансовые мошенничества.

Флуктуация — это случайное, нерегулярное отклонение величины от среднего уровня или ожидаемого значения.

Форвардный контракт — это соглашение между двумя сторонами о купле-продаже актива в будущем по заранее согласованной цене и на установленную дату. В отличие от опционов, форварды являются обязательными к исполнению обеими сторонами.

Фрахт — это плата за перевозку груза от одной стороны к другой с использованием транспортного средства. Также этим термином называют сам процесс перевозки.

Фрахтовые индексы — специальные показатели, отражающие стоимость транспортировки грузов морским транспортом.

Частичная оплата — это способ расчёта, при котором покупатель оплачивает товар или услугу не единовременно, а в несколько этапов: до, в процессе или после исполнения обязательств.

Эвристика — это когнитивная стратегия или ментальное правило, с помощью которого человек упрощает процесс принятия решений.

Эксплерент - компания, используемая инновации, чтобы занять нишу на рынке и вытеснить устоявшихся игроков.

Экспортная пошлина — это налог, взимаемый государством с товаров, вывозимых за пределы страны.

Экспортный контроль — это система мер и процедур, направленных на регулирование вывоза товаров, технологий и услуг из одной страны в другую.

Эскроу — это механизм финансовой защиты, при котором третья независимая сторона (эскроу-агент) временно удерживает средства или документы до выполнения условий сделки.