CIPS

На фоне растущей роли Китая в мировой торговле всё более актуальными становятся международные расчёты в юанях (CNY). Для обеспечения этих переводов в 2015 году была запущена система CIPS — Cross-Border Interbank Payment System. Это альтернатива западным платёжным каналам, ориентированная на расчёты в китайской валюте.

Система играет ключевую роль в укреплении международной позиции юаня, особенно в расчётах между Китаем и странами Азии, Ближнего Востока, а также Россией. Через ВЭД-Мастер можно организовать переводы в CNY с использованием CIPS, с оформлением всех документов, учётом валютного контроля и соблюдением юридической безопасности.

Что такое CIPS

CIPS — это международная межбанковская платёжная система, предназначенная для международных переводов в юанях. Название расшифровывается как Cross-Border Interbank Payment System.

Система была разработана и запущена под контролем Народного банка Китая (PBoC), в партнёрстве с крупнейшими китайскими и международными банками.

Официальный запуск CIPS состоялся в октябре 2015 года. С этого момента система активно развивается и становится всё более востребованной.

Основная задача — сделать юань полноценной международной расчётной валютой и создать для этого надёжную инфраструктуру, не зависящую от западных финансовых систем.

Зачем Китаю собственная система CIPS

• Политическая и экономическая независимостью. CIPS снижает риски, связанные с геополитическими ограничениями, и обеспечивает Китаю независимость от инфраструктуры SWIFT, находящейся под влиянием западных стран.
• Уменьшение зависимости от SWIFT. Хотя CIPS поддерживает взаимодействие со SWIFT, система ориентирована на собственную экосистему обмена сообщениями и расчётов — с полным контролем со стороны китайского регулятора.
• Расширение международного использования юаня. CIPS способствует росту доли юаня в международной торговле и расчётах. Особенно это актуально для партнёров Китая, желающих сократить использование доллара или евро.
• Встраивание в стратегию «Один пояс — один путь». Система стала финансовым инструментом инициативы «Один пояс — один путь», способствуя созданию новых платёжных маршрутов в развивающихся странах.

Как работает CIPS

CIPS использует двухуровневую модель:

• Прямые участники — банки, имеющие прямой доступ к платёжной системе.
• Косвенные участники — работают через прямых партнёров и агентов. Через ВЭД-Мастер можно организовать расчёт в юанях даже при отсутствии прямого подключения.

Формат сообщений: совместим с ISO 20022

CIPS использует формат сообщений ISO 20022, что делает её совместимой с другими современными системами международных расчётов и упрощает интеграцию.

Время обработки транзакций

Система работает в течение китайского рабочего дня (обычно 09:00–20:00 по Пекину). Большинство переводов обрабатываются в течение одного рабочего дня.

Возможность двусторонних расчётов

CIPS поддерживает как односторонние, так и двусторонние расчёты, обеспечивая гибкость и скорость при переводах между компаниями и банками из разных стран.

CIPS vs SWIFT — в чём разница

CIPS = платёж + сообщения, SWIFT = только сообщения. Главное отличие — CIPS выполняет как обмен сообщениями, так и сами расчёты, в то время как SWIFT только передаёт платёжные инструкции.

CIPS — сфокусирована на юане, SWIFT — мультивалютна. SWIFT работает с любыми валютами, тогда как CIPS ориентирована на расчёты исключительно в CNY.

Уровень контроля со стороны китайских властей. CIPS находится под полным контролем Народного банка Китая, что обеспечивает высокую управляемость и соответствие китайской политике финансовой безопасности.

Где быстрее, дешевле, стабильнее. CIPS позволяет сократить цепочку корреспондентов и снизить комиссии. Через ВЭД-Мастер можно организовать расчёты с Китаем в юанях с минимальными затратами и без блокировок, что особенно важно при текущих санкционных рисках.

Кто использует CIPS

• Банки из Китая, Азии, Ближнего Востока, России. Среди участников CIPS — более 1 300 финансовых организаций из 110 стран, включая ведущие банки Азии, арабского региона, Африки и России.
• Крупные компании, импортирующие из КНР. Компании, регулярно закупающие продукцию в Китае, всё чаще переходят на расчёты в юанях, чтобы снизить валютные риски.
• Внешнеэкономические участники, работающие в CNY. Для участников ВЭД, активно работающих с Китаем, CIPS — удобный инструмент расчёта в национальной валюте.

Пример: китайские поставщики, российские покупатели

Поставщики в КНР охотно принимают оплату в юанях через CIPS, а российские покупатели получают быстрый, юридически чистый канал перевода. ВЭД-Мастер предоставляет такую возможность с оформлением полного комплекта платёжных и бухгалтерских документов.

Роль CIPS в расчётах между Россией и Китаем

Обход санкционных ограничений

Переводы через CIPS позволяют избежать блокировок и задержек, характерных для SWIFT в условиях санкционного давления.

Переводы между банками через CIPS напрямую

Часть российских банков уже имеют возможность работы с системой напрямую или через банки-корреспонденты. ВЭД-Мастер организует расчёты в CNY через CIPS даже при отсутствии прямого доступа у клиента.

Интеграция с СПФС (потенциальная или частичная)

Обсуждаются проекты интеграции СПФС (системы Банка России) с CIPS, что в перспективе может дать новые возможности для расчётов.

Как ВЭД-Мастер может помочь в расчётах через CIPS

Через ВЭД-Мастер можно:

• провести платёж в юанях через CIPS;
• получить закрывающие документы и расчётный лист;
• оформить отчётность для валютного контроля;
• избежать рисков, связанных с прямым взаимодействием с банками.

Преимущества CIPS

• Ускоренные расчёты в юанях — переводы обрабатываются в течение одного рабочего дня.
• Доступность для нерезидентов — участие не ограничивается только китайскими банками.
• Упрощённые транзакции с Китаем — меньше требований, чем при переводах в долларах.
• Растущая сеть участников — постоянно расширяется география партнёров.

Частые вопросы

Можно ли подключиться к CIPS из России?

Прямое подключение доступно ограниченному числу банков. Однако через ВЭД-Мастер можно работать с системой CIPS по агентской модели, без необходимости в прямом участии.

Какие банки в РФ уже участвуют в системе?

Некоторые крупные российские банки уже являются косвенными или прямыми участниками CIPS. Актуальный список можно получить при подготовке перевода через ВЭД-Мастер.

Что указать в платёжке при расчётах через CIPS?

Необходимы:

• реквизиты получателя в формате CNY;
• CIPS ID банка;
• назначение платежа с кодом валютной операции.
  ВЭД-Мастер предоставляет готовый шаблон платёжного поручения.

Поддерживает ли CIPS валюты кроме юаня?

Нет, CIPS работает только с юанем (CNY). Для других валют используются SWIFT, CHIPS, SEPA и другие системы.